Die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit gehört zu den wichtigsten Aufgaben jeder Geschäftsleitung. Mit der Excel-Vorlage „Liquiditätstool“ erstellen Sie schnell und einfach ein Bild ihrer operativen Liquiditätslage. Das Planungstool gibt es auf vielfachen Kundenwunsch mittlerweile in drei Varianten, für die Planung auf Tages-, Wochen- oder Monatsbasis.
Durch die Zusammenführung von Daten aus der Finanzbuchhaltung, Banksalden, Kundenaufträgen und Lieferantenbestellungen mit den damit verbundenen Zahlungskonditionen erhalten sie eine aussagekräftige Liquiditätsbetrachtung.
Erkennen Sie sofort Zeitpunkte an denen ihr Kontostand nicht mehr über der eingeräumten Kreditlinie liegt und leiten frühzeitig entsprechende Maßnahmen ein. Durch diese vorausschauende Steuerung sichern Sie sich gegen vorhersehbare Liquiditätsprobleme ab. Zahlungsunfähigkeit ist der häufigste Insolvenzgrund!
Alles zum Thema Liquiditätsplanung mit Excel finden Sie in diesem ausführlichen Blogbeitrag. Außerdem haben wir ihnen zahlreiche Maßnahmen zur Liquiditätsverbesserung in diesem Beitrag zusammengestellt.
Eine regelmäßige Liquiditätsplanung empfiehlt sich nicht nur dann, wenn ihr Unternehmen auf einem schwierigen Kurs ist. Die Excel-Vorlage Liquiditätstool bietet ihnen die Grundlage für ein Frühwarnsystem. Der mit diesem Tool erstellte Liquiditätsplan warnt Sie vor bevorstehenden Zahlungsengpässen, so dass Sie frühzeitig individuelle Maßnahmen zur Liquiditätssicherung einleiten können.
Die Vorlage wurde von Praktikern für die Praxis entwickelt und ist deshalb mit drei verschiedenen Planungsintervallen erhältlich (Tages-, Wochen- und Monatsplanung). Gerade in Krisensituationen ist eine kurzfristige Aktualisierung, z.B. auf Tages- oder Wochenbasis, und damit schnelle Handlungsfähigkeit überlebenswichtig.
Die Datei erlaubt nicht nur die Eingabe aller voraussichtlichen Zahlungsein- und -ausgänge zur Fälligkeit (= PLAN-Daten), sondern berücksichtigt auch die tatsächlichen Anfangs- und Schlussbestände auf den Konten (IST-Daten).
Die erforderlichen Plandaten entnehmen Sie dabei unterschiedlichen Systemen (z.B. ERP-System, Buchhaltungsprogramm, Finanz- oder Budgetplanung etc.). Auf diese Weise erhalten Sie eine Liquiditätsplanung, die sich sehr nah an der Realität bewegt. Zahlungsaufschübe oder andere äußere Einflüsse wirken sich unmittelbar aus, so dass schnell und effektiv Liquiditätsengpässe erkannt und beseitigt werden können.
Wenn Sie ihren Liquiditätsplan mit diesem Excel-Tool einmal erstellt haben, kann er fortlaufend weitergeführt werden (= rollierende Planung). Die Planwerte können dabei leicht und flexibel an die neue Situation angepasst werden.
Seit kurzem bieten alle Versionen darüber hinaus die Möglichkeit, regelmäßige (wiederkehrende) Ein- bzw. Auszahlungen einfach mit nur 3 Vorgaben zu planen. Dazu müssen nur Betrag, gewünschtes Intervall sowie ein Datum für den Beginn vorgegeben werden. Die so geplanten Zahlungen werden dann rollierend automatisch berücksichtigt und erleichtern ihnen die Liquiditätsplanung.
Häufig werden wir gefragt, ob es nicht ein System bzw. eine Software gibt, die mir automatisch eine genaue Liquiditätsplanung auf „Knopfdruck“ erstellen kann. Die klare Antwort lautet „NEIN“, was immer auch große Softwarehersteller ihnen versprechen.
Der Grund ist relativ einfach. In einer vorausschauenden Liquiditätsplanung werden immer (objektive) IST-Daten (z.B. aktuelle Kontostände, OPOS, Kreditlinien etc.) mit (subjektiven) PLAN-Daten und -erwartungen für die zukünftigen Wochen gemeinsam analysiert. Während teure und professionelle Softwaresysteme ihnen zwar möglicherweise die IST-Daten zusammenstellen und ggf. konsolidieren können, ist die (tatsächliche) zukünftige Freigabe von z.B. Auszahlungen immer mit einer persönlichen Einschätzung verbunden. Nur Sie kennen ihre Kunden und Lieferanten genau und können bei diesen z.B. in einem persönlichen Gespräch beschleunigte Einzahlungen oder insbesondere auch die Verzögerung oder Aufteilung von fälligen Auszahlungen besprechen. Gleiches gilt in akuten Krisensituationen auch für etwaige Lohn- und Gehaltsreduzierungen bei eigenen Mitarbeitern. Diese Analyse- und Entscheidungsprozesse müssen jede Woche neu durchgeführt werden, das kann ihnen keine Software abnehmen.
Wir haben unsere rollierende Liquiditätsplanung in 3 verschiedene Varianten erstellt. Die ansonsten identischen Versionen unterscheiden sich lediglich hinsichtlich des Planungsintervalls (= Periodizität).
Wählen Sie also einfach die für Sie passende Variante, je nachdem ob Sie auf Tages-, Wochen- oder Monatsbasis planen möchten.
Erhalten Sie einen ersten Eindruck vom Liquiditätstool, indem Sie sich Screenshots einiger ausgewählter Features ansehen. Klicken Sie auf ein Bild für eine Anzeige in Originalgröße.
Die Zufriedenheit unserer Kunden ist unser größter Ansporn. Ihre Stimme fehlt? Dann hinterlassen Sie uns doch ganz schnell und unkompliziert einen Kommentar.
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11 Antworten
Das Fimovi Excel-Liquiditätstool ist eine super produktive Hilfe und leicht zu benutzen. Wenn man seine Liquidität im Auge behalten möchte, ist dieses Programm sehr zu empfehlen.
Sehr gutes Tool. Einfach, mit allen wesentlichen Features ausgestattet, gut erklärt. Und dazu ein exzellenter Service. Äußerst hilfreiche Excel-Vorlage zur schnellen Erstellung einer Liquiditätsplanung. Sehr empfehlenswert.
Das Liquiditätstool auf Wochenbasis ist einfach in der Bedienung und zeigt mir die liquiden Mittel am Ende der Woche. Somit ist die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit gewährleistet.
Die Einarbeitung in das Excel-Tool war gewohnt einfach und selbsterklärend. Bei Ein- und Ausgang der Zahlungsvorgänge bei insgesamt 4 Banken ist immer sofort erkennbar, ob der Kontokorrent überzogen wird.
Ich kenne Software von fimovi, da ich im letzten Jahr das Programm für Finanzpläne gekauft hatte. Von daher war mir klar, dass das Liquiditäts-Tool auch genau so gut sein müsste. Und es stimmt: Ich bin alles andere als ein IT-Experte, doch mit dieser Software kommt jeder zurecht. Man kann sich schnell einarbeiten, sie ist einfach zu bedienen und die Auswertungen sind klasse.
Und was ich auch noch erwähnen möchte: Der Support, d.h. die telefonische Erreichbarkeit und die Qualität der Auskünfte sind super – schnell, freundlich und sehr kompetent!!!. Ich habe den Support damals bei der Finanzplan-Software benötigt, bei der Software jetzt nicht.
Ich kann nur jedem, der seine Liquidität im Blick behalten möchte, dieses Programm empfehlen. Es macht Spaß, damit zu arbeiten. Einfach Runterladen, kurz einen Einblick verschaffen und loslegen …
Das Liquiditätstool von FiMoVi ist ein sehr effizientes Tool, um schnell einen solide Liquiditätsvorschau zu ermöglichen. Denn am Ende des Tages gilt immer noch: Cash is king!
Das Liquiditätstool von „fimovi“ passt hervorragend. Insbesondere dann, wenn wie wir, kein all umfassendes ERP-System eingesetzt wird.
Bisher beste Planungssoftware, die ich genutzt und gerne weiterempfohlen habe. Als CFO haben viele teure Programme nicht das geboten was hier geboten wird. Das Liquiditätstool ist gerade für Start-ups in Finanzierungsphasen wichtig, um immer auf dem Laufenden zu sein, wie es um die Liquidität und um mögliche Insolvenztatbestände steht.
Fimovi Modelle sind eine super produktive Hilfe und leicht zu benutzen. Sie hilfen Modellierungsfehler zu vermeiden und sind sicherlich jeden Euro Wert!
Wir waren auf der Suche nach einem einfachen und pragmatischen Lösung die wir für uns selbst nutzen können, aber auch unseren Mandanten empfehlen können. Perfekt ist auch die Plattformunabhängigkeit.
Sehr gutes Produkt, würden wir jederzeit wieder kaufen!
Wir nutzen die Planungstools von fimovi sehr intensiv in der Existenzgründer-Unterstützung und bei Unternehmen in der Krise. Aufgrund der Flexibilität und des qualitativ hochwertigen Aufbaus können wir damit die wesentlichen Aufgabenstellung unserer Mandanten sehr gut abbilden.